Компания продает оборудование и берет его обратно в лизинг

Возвратный лизинг — это сделка, при которой компания продает свое оборудование лизинговой компании и сразу берет его обратно в лизинг. Юридически собственником становится лизингодатель, но предприятие продолжает пользоваться активом и получает финансирование. Такой инструмент позволяет пополнить оборотные средства, не останавливая производство.

Кому подходит возвратный лизинг оборудования

Возвратный лизинг востребован у производственных компаний, строительных организаций, транспортных предприятий и сервисных фирм. Он подходит бизнесу, у которого есть работающее оборудование, но не хватает ликвидности для текущих задач. В отличие от кредита, возвратный лизинг не требует дополнительного залога: обеспечением выступает сам предмет лизинга. Компания может направить полученные средства на закупку сырья, выплату зарплат, расширение производства или погашение более дорогих обязательств.

Какие активы можно продать и взять обратно в лизинг

В возвратный лизинг принимают транспорт, спецтехнику, производственное оборудование, недвижимость. Лизинговая компания оценивает остаточную стоимость актива, его ликвидность и техническое состояние. Оборудование должно быть в рабочем состоянии, без обременений и арестов. Если техника находится в залоге у банка, потребуется согласие залогодержателя. Возраст актива также имеет значение: чем новее оборудование, тем выше оценка и ниже ставка.

Как проходит сделка возвратного лизинга

Сделка состоит из нескольких этапов. Сначала компания подает заявку и предоставляет документы на оборудование. Лизинговая компания проводит оценку, проверяет юридическую чистоту и финансовое состояние клиента. Затем стороны подписывают договор купли-продажи и договор лизинга. После регистрации права собственности лизингодатель перечисляет деньги продавцу. Компания получает финансирование и продолжает пользоваться оборудованием, внося лизинговые платежи по графику. По окончании договора актив переходит в собственность лизингополучателя или выкупается по остаточной стоимости.

Преимущества возвратного лизинга для бизнеса

Главное преимущество — возможность получить финансирование без залога и поручительств. Компания не расстается с оборудованием и не останавливает производственные процессы. Возвратный лизинг часто доступнее кредита: требования к кредитной истории мягче, а решение принимается быстрее. Платежи по лизингу относятся на себестоимость, что снижает налоговую базу. При этом сохраняется возможность применять ускоренную амортизацию с коэффициентом до 3, если это предусмотрено договором.

Какие риски учитывать при возвратном лизинге

Основной риск — потеря актива при нарушении графика платежей. Если компания не выполняет обязательства, лизингодатель вправе изъять оборудование. Поэтому важно трезво оценивать свою платежеспособность и не брать на себя чрезмерную нагрузку. Второй момент — итоговая стоимость сделки. За пользование финансированием придется заплатить проценты, которые могут оказаться выше, чем по банковскому кредиту. Также стоит внимательно проверить договор: условия выкупа, штрафы за просрочку, порядок расторжения.

Какие документы нужны для оформления

Для заявки потребуются уставные документы, свидетельство о регистрации, бухгалтерская отчетность за последние периоды, сведения об оборудовании, документы, подтверждающие право собственности. Лизинговая компания запросит информацию о текущих обязательствах, кредитной истории и деловой репутации. Чем полнее пакет, тем быстрее принимается решение. При возвратном лизинге недвижимости добавляются документы на объект и выписка из ЕГРН.

Как FINLEO Лизинг помогает оформить возвратный лизинг

Оформление возвратного лизинга через FINLEO Лизинг позволяет собрать данные об оборудовании и финансовых показателях компании в единой структуре, сравнить условия разных лизинговых компаний-партнеров и перейти к оформлению. Вы оставляете одну заявку, и она уходит к партнерам. Это помогает увидеть доступные ставки, сроки и требования к активу, а также выбрать вариант, соответствующий задачам бизнеса.

Возвратный лизинг — это инструмент, который превращает имеющееся оборудование в источник финансирования без потери контроля над производством. Если компании нужны оборотные средства, стоит рассмотреть эту возможность. Оставить заявку на возвратный лизинг можно на FINLEO Лизинг.