Как строительному бизнесу пройти зимний сезон без финансовых потерь?

Зимой у строительной компании редко исчезают расходы. Скорее наоборот: к привычным платежам добавляются затраты, связанные с холодом, а часть работ начинает занимать больше времени.

Самая неприятная комбинация возникает, когда снижение темпа совпадает с задержкой оплаты от заказчика. Компания может иметь прибыльные договоры и одновременно искать деньги на ближайшую зарплату.

Ответ за тридцать секунд:

Подготовка к зиме должна начинаться с прогноза денежных потоков, а не с прогноза погоды.

Нужно определить, какие этапы контрактов будут закрыты до холодов, какие работы останутся на зиму, когда заказчики заплатят за выполненные объёмы и сколько денег потребуется компании на постоянные расходы.

Если между выполнением работ и оплатой возникает длинный промежуток, можно сравнить варианты факторинга. Для управления расчётами и ежедневной ликвидностью пригодится подходящее РКО.

Почему сезонность нужно считать в деньгах?

Производственный директор обычно видит зиму в календарном графике: здесь снизится темп, этот этап перенесём, для этого потребуется прогрев.

Финансовый директор смотрит на ту же зиму иначе.

Когда поступят деньги?

Сколько останется на счёте после зарплаты?

Хватит ли оборотных средств на новый объект?

Не придётся ли срочно финансировать закупку материалов?

Обе картины нужно соединить.

Иначе может получиться так, что производство выполнило план, а компания всё равно столкнулась с нехваткой денег из-за разрыва между расходами и оплатой выполненных работ.

Какие расходы зимой легко недооценить?

Смету полезно проверить ещё раз до начала холодного периода.

Дополнительных расходов могут потребовать:

• обогрев рабочих зон;
• временное освещение;
• подготовка материалов к работе при низкой температуре;
• зимнее содержание техники;
• топливо;
• уборка снега и льда;
• временные сооружения;
• спецодежда;
• обслуживание площадки.

Конкретный набор зависит от объекта и технологии.

Ошибка появляется, когда компания считает зимний месяц по летней экономике проекта.

На одном объекте разница может показаться небольшой. На нескольких площадках она уже способна съесть значительную часть ожидаемой маржи.

Как составить зимний финансовый план?

Начните с движения денег по каждому крупному проекту.

Для каждого договора выпишите:

Что проверить	Главный вопрос
Выполнение работ	Какие этапы реально закрыть до зимы?
Приёмка	Когда заказчик подпишет документы?
Оплата	Через сколько поступят деньги?
Материалы	Что нужно оплатить заранее?
Субподрядчики	Когда наступает срок расчёта?
Техника	Какие платежи останутся зимой?
Персонал	Какая часть затрат постоянная?

После этого объедините проекты в один платёжный календарь.

Так видно не только прибыль каждого контракта, но и момент, когда компания может столкнуться с нехваткой денег.

Сколько денег оставить в резерве?

Универсальной суммы здесь нет.

Компания с собственным парком техники и большим фондом оплаты труда требует одного запаса. Подрядчик, который активно привлекает субподрядчиков, — другого.

Поэтому резерв логичнее считать не в условных «трёх миллионах на всякий случай», а в месяцах обязательных расходов.

Посчитайте зарплату, аренду, обязательные платежи, обслуживание техники и минимальные закупки.

После этого проверьте несколько сценариев: что случится, если один крупный заказчик заплатит позже ожидаемого или новый объект начнётся на месяц позже.

Такой стресс-тест обычно полезнее оптимистичного бюджета.

Как не замораживать деньги в дебиторке?

Строительная компания часто сначала финансирует выполнение работ, а уже потом получает оплату.

Чем длиннее этот период, тем больше собственных оборотных средств требуется бизнесу.

Если документы по работам уже закрыты, но срок расчёта с заказчиком ещё не наступил, одним из вариантов финансирования может быть факторинг.

Смысл здесь не в том, чтобы финансировать любую дебиторскую задолженность.

Нужно сравнить стоимость инструмента с альтернативой.

Если из-за ожидания оплаты компания не может начать новый прибыльный контракт, рассчитаться с поставщиком или получить выгодные условия закупки, стоимость бездействия тоже нужно считать.

Стоит ли зимой экономить на технике?

На обслуживании исправного парка — спорная идея.

Незапланированный ремонт в середине объекта обычно обходится неприятнее планового технического обслуживания.

Другая задача — загрузка техники.

Если часть машин простаивает несколько месяцев, нужно понимать, сколько стоит этот простой и когда оборудование понадобится снова.

А при расширении парка стоит считать не только стоимость машины, но и влияние покупки на оборотный капитал.

Вместо единовременного приобретения строительной техники бизнес может сравнить предложения по лизингу.

Главный вопрос тот же: какая схема оставит компании достаточно денег для текущей работы.

Как закупать материалы перед зимой?

Закупить всё осенью кажется безопасным решением.

Но склад стоимостью несколько миллионов рублей — это тоже деньги. Просто они временно превратились в бетонные смеси, кабель, крепёж и другие материалы.

Поэтому запас нужно разделить на категории.

Первая — материалы, без которых остановится работа.

Вторая — позиции, где есть понятная экономия от ранней закупки.

Третья — товары, которые покупаются «пока есть деньги и хорошая цена».

Именно третья группа чаще всего незаметно съедает оборотный капитал.

Для регулярных закупок компания может дополнительно оценить кэшбэк на закупки.

Экономия полезна только тогда, когда ради неё не приходится создавать кассовый разрыв.

Как сохранить команду в низкий сезон?

Увольнение может быстро сократить расходы. Но весной компания столкнётся с другой задачей — поиском людей.

Поэтому считать нужно весь цикл.

Если сотрудник нужен бизнесу в следующем сезоне, полезно сравнить стоимость его зимней загрузки со стоимостью нового найма, адаптации и возможного простоя весенних объектов.

Зимой часть команды можно переключать на внутренние работы, сервисные задачи, подготовку новых объектов, инвентаризацию, обучение и обслуживание оборудования.

В некоторых компаниях именно низкий сезон становится единственным временем, когда можно спокойно разобрать накопившиеся процессы.

Как использовать зиму для новых контрактов?

Слабая загрузка площадок не означает, что коммерческий отдел тоже должен уйти в спячку.

Зима — подходящий период для:

• расчёта будущих объектов;
• мониторинга закупок;
• подготовки тендерных заявок;
• переговоров с поставщиками;
• актуализации базы субподрядчиков;
• проверки банковских лимитов;
• расчёта стоимости будущих контрактов.

Если участие в закупке требует обеспечения и условия позволяют использовать независимую гарантию, это может помочь не изымать собственные деньги из оборота. Предложения можно сравнить на маркетплейсе FINLEO.

Особенно это заметно зимой, когда каждый свободный рубль оборотного капитала работает активнее, чем летом.

Какие ошибки превращают сезонность в убыток?

Первая — планировать только производство и забывать про движение денег.

Вторая — закупать материалы на всю зиму без расчёта оборачиваемости.

Третья — держать всю технику в одинаковом режиме, независимо от её будущей загрузки.

Четвёртая — слишком поздно заниматься дебиторской задолженностью.

Пятая — начинать искать новые объекты только тогда, когда текущий уже заканчивается.

И ещё одна знакомая ошибка: надеяться, что «в январе как-нибудь разберёмся».

Январь обычно наступает точно по календарю.

Чек-лист подготовки строительной компании к зиме

До начала низкого сезона проверьте:

• производственный план по каждому объекту;
• график закрытия и оплаты этапов;
• зимнее удорожание работ;
• платёжный календарь;
• объём дебиторской задолженности;
• минимальный запас ликвидности;
• график закупок;
• будущую загрузку техники;
• обязательные лизинговые платежи;
• загрузку ключевых специалистов;
• тендерный план на следующие месяцы;
• финансовые лимиты для новых контрактов.

Если эти цифры собраны в одном месте, зимний сезон становится значительно предсказуемее.

Что в итоге?

Зима сама по себе не делает строительный бизнес убыточным. Убытки появляются, когда снижение производственной активности встречается с неподготовленным денежным потоком.

Поэтому к сезону стоит готовить одновременно стройку и финансы: заранее распределить работы, проверить оплату контрактов, не замораживать лишние деньги в запасах и сохранить ресурс для новых проектов.

Подобрать подходящие финансовые инструменты для этих задач можно через маркетплейс FINLEO.